La SHCP fortalece el régimen nacional para la prevención del lavado de dinero
El pasado 7 de agosto de 2026 se publicaron en el Diario Oficial de la Federación (DOF) las nuevas Reglas de Carácter General de la Ley Antilavado (LFPIORPI), mediante el Comunicado No. 65, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que esta medida consolida las reformas previas a la Ley y a su Reglamento, fortaleciendo el marco normativo aplicable a quienes realizan Actividades Vulnerables en México.
De acuerdo con lo informado por la dependencia, el propósito de estas reglas es brindar certeza jurídica y establecer criterios sobre las obligaciones de los sujetos obligados y las atribuciones de las autoridades, esta actualización es la adopción del Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como principio rector. Bajo este esquema, quienes realicen Actividades Vulnerables deberán implementar metodologías formales para identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados a sus clientes, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.
Asimismo, se destaca que la normativa refuerza las medidas de debida diligencia en el conocimiento del cliente, la identificación del Beneficiario Controlador y de las Personas Políticamente Expuestas, así como la conservación de información y la presentación de avisos. Por su parte, las autoridades aplicarán un modelo de cumplimiento proporcional, orientando sus acciones de supervisión y verificación de manera prioritaria hacia los sectores con mayor exposición al riesgo.
En este sentido, la SHCP señala que la entrada en vigor de estas disposiciones se llevará a cabo de forma gradual para permitir que los sujetos obligados actualicen sus procesos internos y desarrollen las capacidades necesarias. Con esta acción, la autoridad refrenda su compromiso de proteger la integridad del sistema financiero y alinear la regulación nacional con los estándares internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
FUENTE: https://www.gob.mx/shcp/prensa/comunicado-no-65?idiom=es
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